„Nie polecam. Leasing drogi i za wszystko naliczają dodatkowe opłaty. Na rozmowę z konsultantem czekałam aż 60 minut” – taka opinia może zaskakiwać w czasach, gdy mObywatel stał się standardem, a procesy leasingowe teoretycznie miały być szybkie i wygodne. Tymczasem wielu klientów nadal zmaga się z powolnymi procedurami, ręcznym przeklejaniem danych i niekończącą się wymianą e‑maili. To pokazuje, że choć cyfryzacja dotarła do pierwszej linii kontaktu z klientem, zaplecze operacyjne wciąż tkwi w erze papieru i ręcznej pracy, tworząc kosztowne wąskie gardła dla firm i ich zespołów.
Cyfrowa fasada czy realna zmiana?
Na pierwszy rzut oka procesy wyglądają nowocześnie, szczególnie po wdrożeniu zmian dopuszczonych przez deregulację “e-leasing” – umowę można podpisać online, dokumenty przesłać przez formularz czy śledzić status aplikacji.
Jednak w praktyce cyfryzacja często kończy się na pozorach. Klient widzi nowy interfejs, ale procesy „pod spodem” nadal opierają się na ręcznym kopiowaniu danych, przesyłaniu plików PDF i braku automatycznych integracji.
W efekcie nawet proste działania, takie jak: sprawdzenie zapisów umowy, identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta (KYC) czy uzyskanie stosownych zgód z działu prawnego, potrafią trwać zbyt długo, generując koszty i frustrację po obu stronach.
Doradcy wprowadzają dane manualnie, niekiedy dla setek tysięcy zleceń, uzupełniając kolejne zgody: dotyczące ceny, prowizji, parametrów umowy, KYC, czy stawek amortyzacyjnych. A to przecież powtarzalna praca, która powinna zostać zautomatyzowana. Wystarczy wdrożyć inteligentnego agenta, który większość działań wykona sam, a tylko w wyjątkowych przypadkach dopyta doradcę o brakujące informacje. Takie podejście znacząco skróci procesy i realnie odciąży zespoły sprzedażowe.
Co więcej, kluczowe etapy, jak uzupełnienie danych, wybór oferty czy akceptacja warunków, można przenieść do kanałów samoobsługowych, dostępnych dla klienta 24/7. Dzięki temu handlowcy będą mogli się skupić na klientach, którzy naprawdę potrzebują ich wsparcia, zamiast odpowiadać na pytania, które można rozwiązać samodzielnie w prostym, intuicyjnym portalu.
Raporty nie kłamią: kosztowny brak automatyzacji
Jak wskazuje Związek Polskiego Leasingu w raporcie „Leasing na ścieżce transformacji”, Polska jest dziś piątym rynkiem leasingowym w Europie. Mimo tej skali tylko 39 % umów zawieranych jest elektronicznie. Dodatkowo, jak pokazują inne badania rynkowe, aż 21,8 % klientów skarży się na zbyt długi i skomplikowany proces.
Brak automatyzacji ma swoją cenę. To opóźnione decyzje, dublujące się zadania, marnowany czas pracy zespołów i utracone szanse sprzedażowe. Gdy każdy etap procesu wymaga manualnej interwencji, a informacje przekazywane są z opóźnieniem lub wcale, firma zamiast rozwijać się - tkwi w operacyjnej rutynie. Koszty rosną, możliwości skalowania biznesu maleją, a na końcu tej drogi czeka klient - zniecierpliwiony i gotowy odejść do konkurencji.
Weźmy przykład pracy doradcy. Wprowadzenie jednego wniosku leasingowego do systemu – łącznie z danymi KYC, zgodami na cenę i prowizję, parametrami umowy – może zająć średnio 15 minut. Nawet w średniej instytucji, która rocznie obsługuje np. 20 000 takich wniosków, daje to ponad 5 000 roboczogodzin, czyli 2,5 etatu – bez przerw na kawę, toaletę i lunch.
A to tylko czubek góry lodowej – jedno z wielu ręcznie wykonywanych zadań, które można łatwo zautomatyzować.
Jak przełamać bariery i przyspieszyć procesy?
Nowoczesne podejście do cyfryzacji pozwala:
- Skrócić czas onboardingu z kilku dni do kilkunastu minut.
- Obniżyć koszt obsługi nawet o 30 % dzięki automatyzacji procesów.
- Uzyskać pełny widok klienta 360°, który ułatwia zarządzanie relacjami i otwiera nowe możliwości sprzedażowe.
- Zapewnić zgodność z regulacjami dzięki centralnemu repozytorium dokumentów.
Takie efekty są w zasięgu ręki – bez konieczności projektowania wszystkiego od zera. Salesforce Financial Services Cloud to platforma stworzona z myślą o instytucjach finansowych, która oferuje gotowe moduły do obsługi onboardingu, identyfikacji i weryfikacji tożsamości (KYC), raportowania i zarządzania dokumentami. Wiele kluczowych procesów działa natychmiast po wdrożeniu, bez potrzeby wielomiesięcznej konfiguracji.
Platforma ma wbudowaną warstwę inteligentnej automatyzacji. W praktyce oznacza to, że sztuczna inteligencja odczytuje dokumenty, podpowiada handlowcom najlepsze kolejne kroki, monitoruje satysfakcję klienta i ułatwia dostęp do wiedzy. Widok 360° pozwala nie tylko lepiej obsługiwać klientów, ale też zidentyfikować realne szanse sprzedażowe.
Cyfryzacja, która naprawdę działa
W Enxoo pomagamy firmom przejść od fragmentarycznych oznak cyfryzacji do spójnego, w pełni zintegrowanego procesu. Dzięki temu czas finalizacji kontraktów skraca się z dni do godzin, a koszty operacyjne maleją. Dodatkowo wspieramy firmy w zwiększaniu ich przychodów dzięki możliwościom cross‑sell i up‑sell, opartym na pełnym 360° widoku klienta i automatyzacji kluczowych procesów. Zespoły klienta mogą w ten sposób skoncentrować się na działaniach, które budują realną wartość biznesową.
Jesteśmy partnerem Salesforce od 2012 roku. Oferujemy gotowe rozwiązania oparte na tej technologii, zaprojektowane z myślą o potrzebach sektora finansowego i wzbogacone o nasze akceleratory. Dzięki temu wdrożenie przebiega szybko i przewidywalnie, bez potrzeby tworzenia wszystkiego od podstaw ani wielomiesięcznej konfiguracji.
Nasz zespół tworzą eksperci, którzy przez lata pracowali po stronie instytucji finansowych, dlatego doskonale rozumiemy realia branży i potrafimy wskazać obszary, w których cyfryzacja daje największy efekt.
Chcesz zobaczyć, jak wygląda proces zaprojektowany z myślą o efektywności i skali?
Umów bezpłatną konsultację z naszym ekspertem - Jakubem Weberem, aby poznać rozwiązania dopasowane do potrzeb Twojej firmy!
